Лучшие расчетные счета России

📌Какой банк выбрать для ИП

Опубликовано: 23.08.2020
Время на чтение: 52 мин
0
190

Индивидуальный предприниматель может открыть р/с не выходя из дома. Расскажем, как выгодно подобрать тариф в онлайн-режиме, отправить заявку и получить реквизиты для ведения предпринимательской деятельности. Отдельное внимание уделим услугам, которые помогут в работе. 

Самый выгодный для ИП
1
Обслуживание
700 Р/мес.

Тариф Начало
Платежи контрагентам
Бесплатно
Снятие наличных
Бесплатно

до 50 000 Р/ мес.
Далее 3%
Внесение наличных
Бесплатно

до 100 000 Р/ мес.
Далее 0,7%
Лучшие условия
2
Обслуживание
Бесплатно

Тариф просто 1%
Платежи контрагентам
Бесплатно
Снятие наличных
Бесплатно

до 1,5млн Р/ мес.
Внесение наличных
1%
3
Обслуживание
Бесплатно

Тариф Легкий старт
Платежи контрагентам
3 платежа Бесплатно

Далее 199 Р платеж
Снятие наличных
3% с бизнес карты
7% через кассу

до 5 млн. Р/мес
Внесение наличных
0,15%
4
Обслуживание
Бесплатно

Тариф Начальный
Платежи контрагентам
75 Р платеж

Снятие наличных До 100 000 Р/мес. -1,5%
От 100 000 до 300 000 Р -2%
От 300 000 до 600 000 Р -5%
Внесение наличных
0,50%
5
Обслуживание
2 месяца бесплатно

Далее 1042 Р/мес.
Тариф Красный
Платежи контрагентам
15 платежей бесплатно

Далее 35 Р платеж
Снятие наличных До 1 млн Р/мес. -0,9%
От 1 млн до 3млн Р/мес. -2%
Внесение наличных
Бесплатно
6
Обслуживание
2 месяца Бесплатно

Далее 408 Р/мес.
Тариф Простой
Платежи контрагентам
3 платежа Бесплатно

Далее 49 Р платеж
Снятие наличных До 400 000 Р/мес. -1,5%
От 400 001 до 1 млн Р -5%
От 1 млн Р -15%
Внесение наличных
0,15%
7
Обслуживание
99 Р/мес.

Тариф S
Платежи контрагентам
90 Р платеж
Снятие наличных
Бесплатно

до 50 000 Р/мес.
От 50 000 Р до 100 000 Р -2,5%
От 100 000 Р до 300 000 Р -5%
Внесение наличных
Бесплатно

📌Банк для ИП сравнение

Банк для ИП сравнение

Подобрать лучшее предложение по РКО предприниматель может в онлайн-режиме. Доступно сравнение предложений банков по таким параметрам как:

  • обслуживание счета;
  • количество бесплатных платежей;
  • бесплатное получение наличных;
  • пополнение счета.

Начинающие предприниматели могут подобрать тариф с бесплатным годовым обслуживанием и минимальной комиссией за получение наличных. Услуга сравнения предоставляется бесплатно 24/7.

📝Необходимые документы для открытия р/с

Банк для ИП необходимые документы для открытия счёта

Перечень документов одинаковый, независимо от того, предложение какого банка выбрано. Оригиналы документов нужно предъявить специалисту банка при подписании договора или отправить на указанный адрес электронной почты.

Перечень документов:

  • заявление на открытие;
  • анкета;
  • паспорт индивидуального предпринимателя или нотариально заверенная копия;
  • выписка из ЕГРИП;
  • документ о постановке на учет в Росстат (или копия);
  • лицензия или разрешение на осуществление деятельности (при наличии).

Важно! Заявление и анкета выдается в банке или заполняется удаленно, при оформлении онлайн—заявки.

Иностранным гражданам потребуется предъявить вид на жительство и нотариально заверенный перевод документа. Банк имеет право у иностранного гражданина запросить дополнительные документы.

📌Где открыть счёт в банке онлайн для ИП

Где открыть счёт в банке онлайн для ИП?

Предлагаем ознакомиться с актуальными предложениями от лучших банков и открыть счёт через интернет.

Для открытия РКО вам нужно:

  1. Выбрать программу.
  2. Заполнить заявку, указав запрашиваемые данные.
  3. Дождаться звонка специалиста банка, который расскажет, что дальше нужно для получения р/с.
  4. Подготовить документы и направить копии специалисту банка.
  5. Подписать договор. При наличии возможности банк направит курьера клиенты с документами в удобное время.

При необходимости выбранный пакет можно поменять в любой момент, доплатив разницу.

🏛️Точка

Банк для ИП - Точка

Банк начал свою деятельность в 2015 году. Слоган финансовой компании: «Точка – банк для предпринимателей». Онлайн-обслуживание для предпринимателей – вот основное направление, в котором работает банк. Точка сотрудничает с ИП со всех городов РФ. Центральный офис есть только в Москве.

Пакеты РКО:

Название тарифаНольНачалоРазвитиеКорпоративный
Открытие счета0000
Обслуживание0700 Р/мес.3500 Р/мес.25 000 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП0000
Переводы физ.лицам150 000 Р/мес. – Бесплатно400 000 Р/мес. – Бесплатно1 000 000 Р/мес. – Бесплатно10 000 000 Р/мес. - Бесплатно

Какой пакет выбрать:

  • Если вы только открыли ИП, и нет постоянной прибыли, следует обратить внимание на пакет «Ноль». В рамках программы отсутствует абонентская плата и комиссия за зачисление денег по безналичному расчету. За получение наличных потребуется заплатить 350 рублей с каждых 10 000 рублей.
  • При наличии оборота до 1 000 000 рублей стоит обратить внимание на пакет «Развитие». Первые три месяца банк предлагает пользоваться со скидкой 80%. В рамках пакета клиент может снимать без комиссии наличные в сумме до 300 000 рублей и переводить деньги на счета физических лиц до 1 000 000 рублей без комиссии.

ТОП-5 дополнительных услуг Точка банка:

Бесплатная регистрация ИПВам нужно отправить заявку, перейдя на сайт банка и предъявить сканы документов. Специалисты банка сами отправляют документы в налоговую организацию. Спустя 7 дней после заполнения заявки вы получаете счет в банке и готовое ИП.
Онлайн-бухгалтерияВключена в каждый тариф и доступна для ИП на УСН 6%. Специалист банка бесплатно посчитает взносы, налоги и подготовит декларацию для сдачи в ФНС.
Программа лояльностиДоступен кэшбэк до 5% при оплате товаров из любимой категории. Можно выбрать 3 категории из 6 доступных.
Зарплатный проектПодключается бесплатно. При переводе з/п на карты партнеров комиссия не взимается. Зачисление з/п осуществляется в течение 5 минут.  
ДепозитыВозможно оформление, как на сутки, так и на длительный срок до 1 года. 

Обратите внимание! В этом банке самый длинный операционный день. Внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские с 00 часов до 21 часов по московскому времени.  

🏛️Альфа банк

Банк для ИП - Альфабанк

Альфа банк – один из лидирующих универсальных банков России, функционирующий с 1990 года. Индивидуальным предпринимателям банк предлагает выгодные условия РКО, которые включают дополнительные услуги, способствующие успешному развитию деятельности.

Пакеты РКО:

Название тарифаПросто 1%Лучший стартУдачный выборВЭД+Всё, что надо
Открытие счета00000
Обслуживание0490 Р/мес.1 690 Р/мес.3 690 Р/мес.9 900 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП03- Бесплатно, далее 50 Р10- Бесплатно, далее 50 Р15- Бесплатно, далее 50 Р0
Переводы физ.лицам6 000 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно300 000 Р/мес. – Бесплатно

Важно! Обратите внимание, что переводы физ. лицам бесплатны в пределах указанного лимита при условии, что они осуществляются на счет в Альфа-банке. При переводе денег на счет в другом банке берется комиссия 0,5%. Дополнительно взимается фиксированная плата от 25 до 50 рублей за перевод.

Какой пакет выбрать:

  • Если вы новичок, то стоит обратить внимание на «Просто 1%».Так вы сможете снимать бесплатно наличные до 1,5 млн рублей в месяц и переводить деньги на другие счета. Банк удерживает от 1% от поступлений на р/с.
  • Если вы проводите много платежей, то «Удачный выбор» лучшее решение. В рамках пакета доступно 10 бесплатных платежей, далее 25 рублей за платеж. 

ТОП-5 дополнительных услуг Альфа банка:

КредитованиеБанк предлагает сниженные процентные ставки и упрощенную процедуру кредитования. Можно оформить бизнес-ипотеку, кредит с залогом, возобновляемую кредитную линию, банковскую гарантию или лизинг на автомобиль или спецтехнику.  
ОвердрафтОт 300 000 до 15 000 000 рублей по ставке 16,5% годовых, без залога.
НакопленияДо 3% на остаток по счету.
Программа лояльностиДоступно получение баллов за внешние переводы, безналичную оплату картой, конвертацию валют, подключение налоговой копилки. Количество баллов зависит от суммы операции.
БухгалтерияОнлайн-сервис поможет бесплатно оплатить налоги и страховые взносы, сформирует декларацию и отложит 6% с полученных доходов, для оплаты налогов.

🏛️Сбербанк

Банк для ИП - Сбербанк

Сбербанк – по версии Brand Finance это самый дорогой российский банк в мире. Свою деятельность банк осуществляет с 1841 года. Несомненный плюс банка – это развитая филиальная сеть. Банкоматы и терминалы для самообслуживания находятся в шаговой доступности. 

Пакеты РКО:

Название тарифаЛегкий стартНабирая оборотыПолным ходомВЭД без границ
Открытие счета0000
Обслуживание0990 Р/мес.3 490 Р/мес.3 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП3 - бесплатно10 - Бесплатно50 - Бесплатно20 - Бесплатно
Переводы физ.лицам150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно450 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно

Важно! Оплачивая сразу за несколько месяцев можно получить хорошую скидку и несколько месяцев обслуживания бесплатно. К примеру, оплачивая за год в рамках пакета «Набираю обороты» вы сможете сэкономить 1 692 в год + 2 месяца бесплатно.

Какой пакет выбрать:

  • Новичкам специалисты банка рекомендуют «Легкий старт». Единственный минус – вы не сможете подключить дополнительные услуги, такие как зарплатный проект, эквайринг и т.д.
  • Если вы совершаете до 50 платежей в месяц, то стоит обратить внимание на «Полным ходом».

ТОП-5 дополнительных услуг Сбербанка:

Подготовка документов для регистрации бизнесаСбербанк бесплатно поможет открыть ИП.
СамоинкассацияМожно внести выручку самостоятельно, на р/с в банке. Чтобы воспользоваться услугой, нужно получить идентификационный код в Сбербанке.
Зарплатный проектБизнес карта для руководителя и универсальная для сотрудников, с бонусами и скидками.
Бизнес-кэшДоступно получение до 1% за каждую покупку баллами. Набрав 3 000 баллов их можно обменять на рубли по курсу 1 балл=1 рублю.
Обмен валютыБанк работает с 20 валютами. Следить за курсом и менять валюту можно в онлайн-режиме, через личный кабинет.

🏛️Форбанк

Банк для ИП - Форбанк

АО КБ «ФорБанк» представлен на рынке с 1992 года. Особый упор банк делает на развитие сервиса для представителей малого и среднего бизнеса.

Пакеты РКО:

Название тарифаНачальныйОптимальныйПрофессиональныйПремиальный
Открытие счета0000
Обслуживание0890 Р/мес.2 990 Р/мес.6 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП75 Р платеж30 - Бесплатно, далее 55 Р50 - Бесплатно, далее 35 Р0
Переводы физ.лицам100 000 Р/мес. – Бесплатно100 000 Р/мес. – Бесплатно100 000 Р/мес. – Бесплатно100 000 Р/мес. - Бесплатно

Оплачивая тарифный план за год можно получить скидку до 20%.

Какой пакет выбрать:

  • В начале карьеры, пока нет прибыли, стоит обратить внимание пакет «Начальный». За получение наличных потребуется заплатить 1,5% от суммы, но не менее 100 рублей.
  • Пакет «Оптимальный» подходит ИП, которые отправляют до 30 платежей в месяц.

 ТОП-5 дополнительных услуг Форбанка:

Онлайн-бухгалтерияПервые 14 дней бесплатно.
КэшбэкДо 1,5% от суммы покупки, при оплате корпоративной картой.
Кредитование бизнесаДоступны программы по ставке от 9,9% в год.
ДепозитыДо 5,5% в год.
Процент на остатокДо 6,5% по счету ежемесячно.

🏛️Росбанк

Банк для ИП - Росбанк

Росбанк входит в тройку самых надежных банков России. Основан банк в 1993 году. Сегодня он предлагает большой перечень услуг физическим и юридическим лицам.

Пакеты РКО:

Название тарифаБелыйКрасныйЧерныйПлатиновый
Открытие счета0000
Обслуживание590 Р/мес.1 490 Р/мес.2 290 Р/мес.49 900 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП3 - Бесплатно, далее 169 Р15 - Бесплатно, далее 35 Р40 - Бесплатно, далее 35 Р120 - Бесплатно, далее 26 Р
Переводы физ.лицам150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. – Бесплатно150 000 Р/мес. - Бесплатно

Важно! При оплате за год предоставляется скидка до 30%.

Какой пакет выбрать:

  • Пакет «Черный» является хитом продаж. Он отлично подойдет для предпринимателей, которые ежемесячно совершают до 40 платежей.
  • Новичкам стоит присмотреться к пакету «Белый». Никаких плат за обслуживание и платежи. То, что необходимо на старте карьеры.  

ТОП-5 дополнительных услуг Росбанка:

ДепозитыДо 4,8% годовых при открытии накопительного счета.
ОвердрафтДо 100 млн рублей по ставке от 9,15%.
КредитыНесколько программ со сниженной ставкой и упрощенной процедурой кредитования. Доступно рефинансирование.
Бизнес-БонусДоступно более 50 бонусов от партнеров на фиксированный срок.
Заключение договораВозможно дистанционное подписание договора.

🏛️Тинькофф

Банк для ИП - Тинькоффбанк

Это самый крупный банк, который предлагает финансовые продукты в онлайн-режиме, без обращения в офис. Банк основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Многие бизнесмены уже открыли счет в банке.

Пакеты РКО:

Название тарифаПростойПродвинутыйПрофессиональный
Открытие счета000
Обслуживание490 Р/мес.1990 Р/мес.4 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП3 - Бесплатно, далее 49 Р29 Р19 Р
Переводы физ.лицам1,5% + 99 Р, до 400 000 Р1% + 79 Р, до 400 000 Р1% + 59 Р, до 800 000 Р

Тинькофф предложил оптимальные программы, как для новичков, так и для предпринимателей, которые не первый год на рынке и получают стабильную прибыль.

ТОП-5 дополнительных услуг Тинькофф:

Процент на остатокНачисляется в размере 0,5-3% на ежемесячный остаток по счету.
Персональный менеджерКонсультирует по вопросам в чате личного кабинета или по телефону.
Онлайн-бухгалтерияБесплатная для пакета «Продвинутый» и «Профессиональный».
Регистрация ИПНеобходимо отправить в банк документы и спустя несколько дней получить счет и документы на ИП. При заказе услуги можно получить до 4 месяцев обслуживания счета в подарок.
СкидкиОт партнеров на рекламу, бухгалтерию, онлайн-кассы и т.д.

🏛️Сфера

Банк для ИП - Сферабанк

Все услуги оказываются клиентам дистанционно. Открыть счет предприниматель может через интернет.

Пакеты РКО:

Название тарифаSML
Открытие счета000
Обслуживание99 Р/мес.990 Р/мес.4 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП90 Р10 – Бесплатно, далее 25 Р0
Переводы физ.лицам100 000 Р/мес. – Бесплатно300 000 Р/мес. – Бесплатно500 000 Р/мес. – Бесплатно

Обратите внимание, что внесение наличных бесплатное, независимо от выбранного пакета.

Какой пакет выбрать:

  • Начать бизнес можно с пакета «S». Вам потребуется платить только за переводы. Банк предлагает получить наличные до 50 000 рублей без комиссии.
  • Успешным предпринимателям, которые получают стабильную прибыль, подойдет «M». Это «золотая середина», в которой есть необходимое для комфортной работы.

ТОП-5 дополнительных услуг Сфера:

СкидкаОплачивая сразу за год вы получаете скидку от 10 до 30%.
ЭЦПЦифровая подпись выпускается бесплатно.
Регистрация ИПБесплатно. Процедура подготовки и отправки документов занимает 1 день.
КредитованиеРазработаны программы с высоким процентом одобрение. Решение озвучивается в течение 3 часов, после отправления заявки.
БонусыСкидки и бесплатный доступ на некоторые предложения от партнеров. К примеру, скидка 15% при оплате любого тарифы в «Мое дело» или 30 дней бесплатного доступа в hh.ru для размещения вакансий.
Автор:
Ярослав Капустин
Похожие записи
Автор статьи
Ярослав Капустин
Специалист по открытию и обслуживанию РКО
Оцените нас
Главная >>> Блог >>> 📌Какой банк выбрать для ИП