Лучшие расчетные счета России

📌В каком банке открыть счет для ООО

Опубликовано: 02.08.2020
Время на чтение: 40 мин
0
456

Открывать банковский счет организация не обязана, но без него не получится принимать оплату по безналу, сотрудничать с крупными компаниями и можно столкнуться с другими трудностями. Выбирать банк для обслуживания нужно тщательно, обращая внимание как на тарифы, так и на другие нюансы. О которых мы расскажем дальше в нашей статье.

 

Самый выгодный для ИП
1
Обслуживание
700 Р/мес.

Тариф Начало
Платежи контрагентам
Бесплатно
Снятие наличных
Бесплатно

до 50 000 Р/ мес.
Далее 3%
Внесение наличных
Бесплатно

до 100 000 Р/ мес.
Далее 0,7%
Лучшие условия
2
Обслуживание
Бесплатно

Тариф просто 1%
Платежи контрагентам
Бесплатно
Снятие наличных
Бесплатно

до 1,5млн Р/ мес.
Внесение наличных
1%
3
Обслуживание
Бесплатно

Тариф Легкий старт
Платежи контрагентам
3 платежа Бесплатно

Далее 199 Р платеж
Снятие наличных
3% с бизнес карты
7% через кассу

до 5 млн. Р/мес
Внесение наличных
0,15%
4
Обслуживание
Бесплатно

Тариф Начальный
Платежи контрагентам
75 Р платеж

Снятие наличных До 100 000 Р/мес. -1,5%
От 100 000 до 300 000 Р -2%
От 300 000 до 600 000 Р -5%
Внесение наличных
0,50%
5
Обслуживание
2 месяца бесплатно

Далее 1042 Р/мес.
Тариф Красный
Платежи контрагентам
15 платежей бесплатно

Далее 35 Р платеж
Снятие наличных До 1 млн Р/мес. -0,9%
От 1 млн до 3млн Р/мес. -2%
Внесение наличных
Бесплатно
6
Обслуживание
2 месяца Бесплатно

Далее 408 Р/мес.
Тариф Простой
Платежи контрагентам
3 платежа Бесплатно

Далее 49 Р платеж
Снятие наличных До 400 000 Р/мес. -1,5%
От 400 001 до 1 млн Р -5%
От 1 млн Р -15%
Внесение наличных
0,15%
7
Обслуживание
99 Р/мес.

Тариф S
Платежи контрагентам
90 Р платеж
Снятие наличных
Бесплатно

до 50 000 Р/мес.
От 50 000 Р до 100 000 Р -2,5%
От 100 000 Р до 300 000 Р -5%
Внесение наличных
Бесплатно

📌Банк для ООО сравнение

Банк для ООО сравнение тарифов

Банк для ООО – это финансовый партнер. Он хранит деньги фирмы, проводит платежи, а часто оказывает и другие услуги. Перед заключением договора с кредитной организации стоит изучить и сравнить множество предложений на рынке.

Самостоятельное изучение тарифов и условий РКО в банках РФ займет немало времени. Гораздо удобней воспользоваться нашим готовым обзором лучших российских банков для ООО. Кредитные организации, включенные в него, отбирались с учетом следующих критериев:

  • Надежность. Если у обслуживающего банка возникнут проблемы, это напрямую скажется на работе организации. Поэтому все участники нашего рейтинга застрахованы в АСВ.
  • Удобство онлайн-банкинга. Большинство операций по счетам сейчас проводится через интернет и важно, чтобы управлять деньгами было удобно в приложении или онлайн кабинете.
  • Стоимость открытия счета. Это особенно важно для новых компаний, которые часто вынуждены считать каждый рубль. В обзор включены только банки, предлагающие эту услугу бесплатно.
  • Стоимость обслуживания счета. Чаще всего клиентам предлагают тарифные планы с ежемесячной платой, включающие определенный набор услуг.
  • Количество бесплатных платежей контрагентам в пакете и стоимость дополнительных переводов. Это наиболее распространенная операция. За оплату налогов и сборов комиссии отсутствуют во всех российских банках.
  • Бесплатные лимиты на платежи физическим лицам. Компаниям регулярно приходится перечислять людям деньги в качестве зарплаты, дивидендов и т. д.
  • Уровень сервиса и поддержки. Удобней работать с банком, где всегда готовы ответить на вопросы и помочь в решении вопроса, а не отправляют искать решение проблемы самостоятельно.

При составлении обзора учитывался также и ассортимент дополнительных услуг для бизнеса, бонусы и дополнительные полезные сервисы.

📌Необходимые документы для открытия счета

Банк для ООО необходимые документы для открытия р/с

Перед заключением договора на РКО клиент должен предоставить в выбранный банк определенный пакет документов. Состав его каждая кредитная организация определяет самостоятельно с учетом действующих норм законодательства и указаний ЦБ РФ.

Стандартный пакет для открытия счета ООО включает:

  • действующий устав со всеми изменениями и дополнениями в бумажном или электронном виде;
  • решение или протокол о назначении руководителя организации на должность;
  • паспорт и СНИЛС руководителя.

Дополнительно банки могут запросить:

  • финансовую отчетность;
  • договора аренды или документы о собственности на помещение по адресу регистрации фирмы;
  • сведения об учредителях;
  • документы управляющей компании (если полномочия руководителя переданы ей).
  • лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

Выписку из ЕГРЮЛ и коды статистики банки могут запросить самостоятельно через соответствующие государственные электронные сервисы и обычно с клиента их уже не просят.

📌Где открыть счёт в банке онлайн для ООО

Где открыть счёт в банке онлайн для ООО

Банки максимально упрощают процедуру открытия счета из-за высокой конкуренции. При наличии всех необходимых документов она занимает 1-2 дня и включает следующие шаги:

  1. Подача заявки. Ее удобней оформить на сайте, но можно также подать в офисах финансовых учреждений, а иногда и по телефону. В заявке указываются данные об организации (ИНН, наименование) и другая запрошенная информация.
  2. Согласование условий обслуживания. Менеджеры банка помогут при необходимости подобрать тарифный план, пакет дополнительных услуг. Часто на этом этапе сразу же клиенту сообщают реквизиты будущего счета.
  3. Передача пакета запрошенных документов и подписание договора. Раньше заключить договор РКО можно было только в офисе банков, но сейчас зачастую доступна услуга выезда менеджера к клиенту в любое удобное место.

После подписания договора доступ к онлайн-банку и возможность управления счетом активируется обычно в течение нескольких часов. Это время необходимо на проверку всех данных о компании службой безопасности финансового учреждения.

Чаще всего главным критерием при выборе банка становятся тарифы. Ведь расходы на обслуживание счета напрямую влияют на прибыль. Для наглядности сравним тарифы отобранных для обзора банков в таблице.

БанкЕжемесячная плата за обслуживаниеСтоимость внешних платежей контрагентамБесплатный лимит на платежи физическим лицам
Точка0 – 25 000 ₽/мес.бесплатнодо 10 000 000 ₽/мес.
Альфа-Банк0 – 9 900 ₽/мес.0 – 99 ₽/шт.до 6 000 000 ₽/мес.
Сбербанк0 – 3 990 ₽/мес.0 – 199 ₽/шт.до 300 000 ₽/мес.
Форбанк0 – 6 990 ₽/мес.0 – 75 ₽/шт.до 550 000 ₽/мес.
Росбанк590 – 4 990 ₽/мес.0 – 169 ₽/шт.до 150 000 ₽/мес.
Тинькофф490 – 4 990 ₽/мес.0 – 49 ₽/шт.

 

🏛️Точка

Точка открыть в банке счет для ООО

Точка – мультибанковский сервис, предлагающий открыть расчетный счет в банках Открытие и КИВИ. Главная его фишка в дистанционном формате обслуживания через удобный онлайн-банк и приложение, где можно решить любые вопросы без обращения в офисы финансовых учреждений.

Название тарифаНольНачалоРазвитиеКорпоративный
Открытие счетаБесплатно
ОбслуживаниеБесплатно700 Р/мес.3500 Р/мес.25 000 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИПБесплатноБесплатноБесплатноБесплатно
Переводы физ. лицам150 000 ₽/мес. – бесплатно400 000 ₽/мес. – бесплатно1 000 000 ₽/мес.– бесплатно10 000 000 ₽/мес. - бесплатно

Для большинства активно работающих ООО подойдет тариф «Начало». Компании с небольшими оборотами или только начинающие бизнес также могут присмотреться к тарифному плану «Ноль» без абонентской платы.

В зависимости от выбранного тарифа клиент может получать на остаток по счету до 3,75% годовых. Точка также предлагает кэшбэк за покупки по бизнес-картам в размере до 5% и до 2% за оплату налогов.

При открытии счета клиент получает бонусы от партнеров банка на рекламу, продвижение в интернете, услуги связи, доставки и перевозки грузов.

Дополнительно Точка предлагает целый набор услуг и сервисов:

  • Услуги торгового и интернет-эквайринга;
  • Зарплатные проекты
  • Регистрация ИП или ООО. Сотрудники банка помогут зарегистрировать фирму с одним учредителем, а если участников в ООО несколько – подготовят все необходимые документы для их подачи в ИФНС;
  • Сервисы для бухгалтеров. Для ИП на УСН «Доходы» доступна бесплатная услуга по ведению книги учета покупок-продаж и сдаче деклараций. Для остальных доступна аренда 1С в облаке и другие бухгалтерские услуги;
  • Факторинг, лизинг, кредиты и займы для бизнеса. Услуги оказываются партнерами Точки.
  • Гарантии для участников гос. закупок. В сервисе можно сравнить предложения от разных банков-партнеров и выбрать самый выгодный для себя вариант;

🏛️Альфа-Банк

Альфабанк открыть в банке счет для ООО

Альфа-Банк – крупнейший частный банк РФ, работающий с 1991 года и имеющий рейтинг ruAA+ по оценке агентства Эксперт РА. Он работает практически во всех регионах страны и активно развивает дистанционное обслуживание бизнес-клиентов.

Название тарифаПросто 1%Лучший стартУдачный выборВЭД +Все, что надоСвоих не бросаем
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатноБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание1-3% от объема поступлений490 ₽/мес.1 690 ₽/мес.3 690 ₽/мес.9 900 ₽/мес.Бесплатно
Переводы юр. лицам и ИПБесплатно3 шт. – 0 ₽, далее – 50 ₽ за перевод10 шт. – 0 ₽, далее – 25 ₽ за перевод15 шт. – 0 ₽, далее – 25 ₽ за переводБесплатно3 шт. – 0 ₽, далее – 99 ₽ за перевод
Переводы физ. лицам6 000 000 ₽/мес. – бесплатноот 0,5%от 0,5%от 0,5%от 0,5%от 0,5%

Большинству организаций подойдет тариф «Удачный выбор», а для тех, кто активно сотрудничает с партнерами из других стран — «Все, что надо». При открытии счета каждому клиенту банк дарит бонусы от партнеров на общую сумму до 300 000 ₽. Они помогают сэкономить на продвижении и рекламе бизнеса в интернете.

Дополнительно Альфа предлагает следующие услуги и сервисы:

  • мобильный, торговый и интернет-эквайринг для приема платежей по картам;
  • депозиты для размещения временно свободных средств;
  • сервис по ведению бухгалтерии (для ИП на УСН 6%) и налоговые копилки со ставкой до 3% на остаток;
  • сервис «Светофор» для проверки добросовестности контрагентов;
  • бизнес-карты с кэшбэком до 5%;
  • кредиты на развитие своего дела, покупку недвижимости и другие бизнес-цели.

Альфа-Банк также предлагает гарантии и обслуживание специальных счетов для участников госзакупок.

🏛️Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России, более 50% акций которого принадлежит государству. Работает практически во всех регионах страны и отличается высокой надежностью (агентство Moody’s присвоило ему рейтинг Baa3).

Название тарифаЛегкий стартНабирая оборотыПолным ходомВЭД без границ
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатноБесплатно
ОбслуживаниеБесплатно990 ₽/мес.3 490 ₽/мес.3 990 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИП3 шт. – бесплатно, далее – 199 ₽ за каждый платеж10 шт. – бесплатно, далее – 100 ₽ за каждый платеж50 шт. – бесплатно, далее – 100 ₽ за каждый платеж20 шт. – бесплатно, далее – 35 ₽ за каждый платеж
Переводы физ. лицамот 0,5%от 0,5%300 000 ₽/мес. - бесплатноот 0,5%

Для большинства предприятий оптимальным будет тариф «Полным ходом» от Сбербанка, а если бизнес только запускается или его обороты небольшие – можно попробовать обойтись и младшими тарифными планами линейки.

При открытии РКО каждый клиент получает в качестве бонуса до 75 000 ₽ на рекламу в myTarget, бесплатное размещение вакансий на Rabota.ru, консультации юриста по трудовому праву и доступ к сервису 1С:Бизнес-старт на 1 год.

Дополнительно Сбербанк предлагает компаниям следующие услуги и сервисы:

  • кредитование, в т. ч. по льготным программам с государственной поддержкой;
  • эквайринг для приема платежей по картам в магазине и через интернет;
  • банковские гарантии и специальные счета для участников гос. закупок;
  • бизнес-карты с кэшбэком до 1% за расходы;
  • выпуск электронных подписей для сдачи отчетности, участия в торгах и электронного документооборота;
  • сервис для ведения бухгалтерского, складского и управленческого учета;
  • прием платежей по QR-кодам и через сервис SberPay.

Ещё клиенты в Сбербанке могут оформить лизинг техники и автотранспорта, а также факторинг для получения финансирования при работе с покупателями на условиях отложенного платежа.

🏛️Форбанк

Форбанк работает на рынке с 1992 года, а его финансовая устойчивость подтверждается рейтингом ruB от агентства Эксперт РА. Относительно небольшие размеры финансового учреждения позволяют ему обеспечивать индивидуальный подход к каждому клиенту.

Название тарифаНачальныйОптимальныйПрофессиональныйПремиальный
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатноБесплатно
ОбслуживаниеБесплатно890 ₽/мес.2 990 ₽/мес.6 990 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИП75 ₽ за каждый платеж30 шт. – бесплатно, далее – 55 ₽ за каждый платеж50 шт. – бесплатно, далее – 35 ₽ за каждый платежбесплатно
Переводы физ. лицам100 000 ₽/мес. - бесплатно100 000 ₽/мес. - бесплатно550 000 ₽/мес. - бесплатно100 000 ₽/мес. - бесплатно

Для активно развивающихся компаний наиболее интересным выглядит тариф «Оптимальный», а при большом числе платежей партнерам и частным лицам – «Профессиональный». При открытии счета каждый клиент получает в подарок полностью работающий сайт и до 50 000 ₽ на рекламу в интернете.

Дополнительно Форбанк предлагает следующие услуги и сервисы:

  • торговый и мобильный эквайринг для приема платежей по картам;
  • депозиты и проценты на неснижаемый остаток по счету для получения прибыли от временно свободных средств;
  • кэшбэк 1,5% за оплату любых корпоративных расходов с помощью бизнес-карт;
  • кредиты в форме возобновляемых и невозобновляемых линий, овердрафтов и с единовременной выдачей (в т. ч. на льготных условиях).

Клиенты Форбанка могут также приобрести через него онлайн-кассу и подключить сервис онлайн-бухгалтерии.

🏛️Росбанк

Росбанк – один из крупнейших банков РФ. Практически на 100% контролируется французской группой Societe Generale. Агентство Эксперт РА присвоило ему рейтинг кредитоспособности на уровне ruAAA.

Название тарифаБелыйКрасныйЧерныйПлатиновый
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание590 ₽/мес.1 490 ₽/мес.2 290 ₽/мес.4 990 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИП3 шт. – бесплатно, далее – 169 ₽ за каждый платеж15 шт. – бесплатно, далее – 35 ₽ за каждый платеж40 шт. – бесплатно, далее – 35 ₽ за каждый платеж120 шт. – бесплатно, далее – 26 ₽ за каждый платеж
Переводы физ. лицам150 000 ₽/мес. – бесплатно150 000 ₽/мес. - бесплатно150 000 ₽/мес. - бесплатно150 000 ₽/мес. - бесплатно

Наиболее востребованы у ООО тарифы Росбанка «Красный» и «Черный». Наиболее подходящий из них нужно выбирать исходя из количества платежей в месяц.

Дополнительно Росбанк предлагает кредиты (в т.ч. по льготной ставке в рамках господдержки) и следующие услуги и сервисы:

  • корпоративные карты для оплаты расходов;
  • торговый и интернет-эквайринг для приема платежей по картам;
  • депозиты для получения процентов на временно свободные средства компании;
  • банковские гарантии;
  • лизинг автомобильной техники.

Каждому клиенту также предоставляют сервис «Бизнес-поддержка». Он позволяет по телефону получать всю актуальную информацию о счетах, депозитах и других услугах Росбанка.

🏛️Тинькофф

Тинькофф – банк с единственным офисом в Москве, что не мешает ему работать по всей стране и быть одним из крупнейших. Он специализируется на полностью дистанционном обслуживании клиентов. Агентство Эксперт РА присвоило Тинькофф Банку кредитный рейтинг ruA.

Название тарифаПростойПродвинутыйПрофессиональный
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание490 ₽/мес.1 990 ₽/мес.4 990 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИП3 шт. – бесплатно, далее – 49 ₽ за каждый платеж29 ₽ за каждый платеж19 ₽ за каждый платеж
Переводы физ. лицамот 1,5% + 99 ₽от 1% + 79 ₽от 1% + 59 ₽

Для развивающихся организаций лучше всего в Тинькофф Банке подходит тариф «Продвинутый», а для новых фирм или при небольшом числе операций – «Простой». Каждый клиент при открытии счета получает бесплатный сайт, доступ к облачной CRM и бонусы от партнеров (скидки на юридические, бухгалтерские услуги, связь, программы и т. д.).На остаток по счету в Тинькофф можно получать до 4% годовых.

Для клиентов Тинькофф предоставляются другие сервисы для бизнеса:

  • регистрация ИП и ООО с передачей документов в ИФНС через интернет (только для ИП и ООО с 1 учредителем);
  • торговый и интернет-эквайринг для приема платежей по картам в торговых точках и на сайте;
  • кредитование покупателей на сайте и в магазинах;
  • онлайн-бухгалтерия, сервис по выставлению счетов и конструктор документов;
  • привлечение клиентов через продукты Тинькофф;
  • облачный колл-центр;
  • сервис по управлению интернет рекламой с кэшбэком;
  • овердрафты и кредиты для пополнения оборотных средств, закрытия кассовых разрывов и на инвестиционные цели.

Для участников госзакупок Тинькофф предлагает спец. счета, гарантии, юридическую поддержку, помощь в регистрации на тендерных площадках и подаче заявок на участие в конкурсных процедурах.

🏛️Сфера

Сфера – онлайн-банк для малого бизнеса, работающий под лицензией АО «БКС Банк». Головной офис организации находится в Новосибирске, но дистанционная модель работы позволяют ей обслуживать клиентов из практически любых городов РФ.

Название тарифаSML
Открытие счетаБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание99 ₽/мес.990 ₽/мес.4 990 ₽/мес.
Переводы юр. лицам и ИП90 ₽ за каждый платеж10 шт. – бесплатно, далее – 25 ₽ за каждый платежБесплатно
Переводы физ. лицамдо 50 000 ₽/мес. – бесплатнодо 100 000 ₽/мес. – бесплатнодо 200 000 ₽/мес. – бесплатно

Наиболее подходящий тариф банка Сфера для большинства ООО — M. Он сочетает в себе достаточно большой набор услуг и невысокую ежемесячную плату. С ростом бизнеса можно будет рассмотреть переход на следующий тариф L.

При открытии счета каждый клиент получает набор бонусов от партнеров. В него входят скидки, бесплатный пробный доступ к сервисам и инструментам для продвижения и работы бизнеса в интернете.

Для всех клиентов банка Сфера доступны следующие сервисы:

  • аутсорсинг и онлайн-бухгалтерия, позволяющие автоматизировать или передать профессионалам ведение бухгалтерии и отчетности;
  • онлайн-кассы для организации расчетов с покупателями и эквайринг для приема платежей по картам;
  • зарплатные проекты;
  • цифровой топливный сервис для заправки транспорта компании со скидками;
  • бизнес-карты с кэшбэком;
  • проверка контрагентов на добросовестность;
  • электронный документооборот с банком и партнерами;
  • «Моя репутация» - сервис для оценки вероятности блокировки счета.

В рамках проекта «Мультисервис» клиенты Сферы могут получить различные юридические услуги, консультации врачей, специалистов по налогам, аудит сайта.

Автор:
Ярослав Капустин
Похожие записи
Автор статьи
Ярослав Капустин
Специалист по открытию и обслуживанию РКО
Оцените нас
Главная >>> Блог >>> 📌В каком банке открыть счет для ООО