Какой банк выбрать для ИП

Индивидуальный предприниматель может открыть р/с не выходя из дома. Расскажем, как выгодно подобрать тариф в онлайн-режиме, отправить заявку и получить реквизиты для ведения предпринимательской деятельности. Отдельное внимание уделим услугам, которые помогут в работе. 

Банк для ИП сравнение

Подобрать лучшее предложение по РКО предприниматель может в онлайн-режиме. Доступно сравнение предложений банков по таким параметрам как:

• обслуживание счета;
• количество бесплатных платежей;
• бесплатное получение наличных;
• пополнение счета.

Начинающие предприниматели могут подобрать тариф с бесплатным годовым обслуживанием и минимальной комиссией за получение наличных. Услуга сравнения предоставляется бесплатно 24/7.

Необходимые документы для открытия р/с

Перечень документов одинаковый, независимо от того, предложение какого банка выбрано. Оригиналы документов нужно предъявить специалисту банка при подписании договора или отправить на указанный адрес электронной почты.

Перечень документов:

• заявление на открытие;
• анкета;
• паспорт индивидуального предпринимателя или нотариально заверенная копия;
• выписка из ЕГРИП;
• документ о постановке на учет в Росстат (или копия);
• лицензия или разрешение на осуществление деятельности (при наличии).

Важно! Заявление и анкета выдается в банке или заполняется удаленно, при оформлении онлайн—заявки.

Иностранным гражданам потребуется предъявить вид на жительство и нотариально заверенный перевод документа. Банк имеет право у иностранного гражданина запросить дополнительные документы.

Где открыть счёт в банке онлайн для ИП

Предлагаем ознакомиться с актуальными предложениями от лучших банков и открыть счёт через интернет.

Для открытия счета в банке вам нужно:

1. Выбрать программу.
2. Заполнить заявку, указав запрашиваемые данные.
3. Дождаться звонка специалиста банка, который расскажет, что дальше нужно для получения р/с.
4. Подготовить документы и направить копии специалисту банка.
5. Подписать договор. При наличии возможности банк направит курьера клиенты с документами в удобное время.

При необходимости выбранный пакет можно поменять в любой момент, доплатив разницу.

Точка

Банк начал свою деятельность в 2015 году. Слоган финансовой компании: «Точка – банк для предпринимателей». Онлайн-обслуживание для предпринимателей – вот основное направление, в котором работает банк. Точка сотрудничает с ИП со всех городов РФ. Центральный офис есть только в Москве.

Пакеты обслуживания:

Название тарифа	Ноль	Начало	Развитие	Корпоративный
Открытие счета	0	0	0	0
Обслуживание	0	700 Р/мес.	3500 Р/мес.	25 000 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	0	0	0	0
Переводы физ.лицам	150 000 Р/мес. – Бесплатно	400 000 Р/мес. – Бесплатно	1 000 000 Р/мес. – Бесплатно	10 000 000 Р/мес. - Бесплатно

Какой пакет выбрать:

• Если вы только открыли ИП, и нет постоянной прибыли, следует обратить внимание на пакет «Ноль». В рамках программы отсутствует абонентская плата и комиссия за зачисление денег по безналичному расчету. За получение наличных потребуется заплатить 350 рублей с каждых 10 000 рублей.
• При наличии оборота до 1 000 000 рублей стоит обратить внимание на пакет «Развитие». Первые три месяца банк предлагает пользоваться со скидкой 80%. В рамках пакета клиент может снимать без комиссии наличные в сумме до 300 000 рублей и переводить деньги на счета физических лиц до 1 000 000 рублей без комиссии.

ТОП-5 дополнительных услуг Точка банка:

Бесплатная регистрация ИП	Вам нужно отправить заявку, перейдя на сайт банка и предъявить сканы документов. Специалисты банка сами отправляют документы в налоговую организацию. Спустя 7 дней после заполнения заявки вы получаете счет в банке и готовое ИП.
Онлайн-бухгалтерия	Включена в каждый тариф и доступна для ИП на УСН 6%. Специалист банка бесплатно посчитает взносы, налоги и подготовит декларацию для сдачи в ФНС.
Программа лояльности	Доступен кэшбэк до 5% при оплате товаров из любимой категории. Можно выбрать 3 категории из 6 доступных.
Зарплатный проект	Подключается бесплатно. При переводе з/п на карты партнеров комиссия не взимается. Зачисление з/п осуществляется в течение 5 минут.
Депозиты	Возможно оформление, как на сутки, так и на длительный срок до 1 года.

Обратите внимание! В этом банке самый длинный операционный день. Внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские с 00 часов до 21 часов по московскому времени.  

Альфа банк

Альфа банк – один из лидирующих универсальных банков России, функционирующий с 1990 года. Индивидуальным предпринимателям банк предлагает выгодные условия РКО, которые включают дополнительные услуги, способствующие успешному развитию деятельности.

Пакеты:

Название тарифа	Просто 1%	Лучший старт	Удачный выбор	ВЭД+	Всё, что надо
Открытие счета	0	0	0	0	0
Обслуживание	0	490 Р/мес.	1 690 Р/мес.	3 690 Р/мес.	9 900 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	0	3- Бесплатно, далее 50 Р	10- Бесплатно, далее 50 Р	15- Бесплатно, далее 50 Р	0
Переводы физ.лицам	6 000 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	300 000 Р/мес. – Бесплатно

Важно! Обратите внимание, что переводы физ. лицам бесплатны в пределах указанного лимита при условии, что они осуществляются на счет в Альфа-банке. При переводе денег на счет в другом банке берется комиссия 0,5%. Дополнительно взимается фиксированная плата от 25 до 50 рублей за перевод.

Какой пакет выбрать:

• Если вы новичок, то стоит обратить внимание на «Просто 1%».Так вы сможете снимать бесплатно наличные до 1,5 млн рублей в месяц и переводить деньги на другие счета. Банк удерживает от 1% от поступлений на р/с.
• Если вы проводите много платежей, то «Удачный выбор» лучшее решение. В рамках пакета доступно 10 бесплатных платежей, далее 25 рублей за платеж. 

ТОП-5 дополнительных услуг Альфа банка:

Кредитование	Банк предлагает сниженные процентные ставки и упрощенную процедуру кредитования. Можно оформить бизнес-ипотеку, кредит с залогом, возобновляемую кредитную линию, банковскую гарантию или лизинг на автомобиль или спецтехнику.
Овердрафт	От 300 000 до 15 000 000 рублей по ставке 16,5% годовых, без залога.
Накопления	До 3% на остаток по счету.
Программа лояльности	Доступно получение баллов за внешние переводы, безналичную оплату картой, конвертацию валют, подключение налоговой копилки. Количество баллов зависит от суммы операции.
Бухгалтерия	Онлайн-сервис поможет бесплатно оплатить налоги и страховые взносы, сформирует декларацию и отложит 6% с полученных доходов, для оплаты налогов.

Сбербанк

Сбербанк – по версии Brand Finance это самый дорогой российский банк в мире. Свою деятельность банк осуществляет с 1841 года. Несомненный плюс банка – это развитая филиальная сеть. Банкоматы и терминалы для самообслуживания находятся в шаговой доступности. 

Тарифная сетка:

Название тарифа	Легкий старт	Набирая обороты	Полным ходом	ВЭД без границ
Открытие счета	0	0	0	0
Обслуживание	0	990 Р/мес.	3 490 Р/мес.	3 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	3 - бесплатно	10 - Бесплатно	50 - Бесплатно	20 - Бесплатно
Переводы физ.лицам	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	450 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно

Важно! Оплачивая сразу за несколько месяцев можно получить хорошую скидку и несколько месяцев обслуживания бесплатно. К примеру, оплачивая за год в рамках пакета «Набираю обороты» вы сможете сэкономить 1 692 в год + 2 месяца бесплатно.

Какой пакет выбрать:

• Новичкам специалисты банка рекомендуют «Легкий старт». Единственный минус – вы не сможете подключить дополнительные услуги, такие как зарплатный проект, эквайринг и т.д.
• Если вы совершаете до 50 платежей в месяц, то стоит обратить внимание на «Полным ходом».

ТОП-5 дополнительных услуг Сбербанка:

Подготовка документов для регистрации бизнеса	Сбербанк бесплатно поможет открыть ИП.
Самоинкассация	Можно внести выручку самостоятельно, на р/с в банке. Чтобы воспользоваться услугой, нужно получить идентификационный код в Сбербанке.
Зарплатный проект	Бизнес карта для руководителя и универсальная для сотрудников, с бонусами и скидками.
Бизнес-кэш	Доступно получение до 1% за каждую покупку баллами. Набрав 3 000 баллов их можно обменять на рубли по курсу 1 балл=1 рублю.
Обмен валюты	Банк работает с 20 валютами. Следить за курсом и менять валюту можно в онлайн-режиме, через личный кабинет.

Росбанк

Росбанк входит в тройку самых надежных банков России. Основан банк в 1993 году. Сегодня он предлагает большой перечень услуг физическим и юридическим лицам.

Тарифная сетка:

Название тарифа	Белый	Красный	Черный	Платиновый
Открытие счета	0	0	0	0
Обслуживание	590 Р/мес.	1 490 Р/мес.	2 290 Р/мес.	49 900 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	3 - Бесплатно, далее 169 Р	15 - Бесплатно, далее 35 Р	40 - Бесплатно, далее 35 Р	120 - Бесплатно, далее 26 Р
Переводы физ.лицам	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. – Бесплатно	150 000 Р/мес. - Бесплатно

Важно! При оплате за год предоставляется скидка до 30%.

Какой пакет выбрать:

• Пакет «Черный» является хитом продаж. Он отлично подойдет для предпринимателей, которые ежемесячно совершают до 40 платежей.
• Новичкам стоит присмотреться к пакету «Белый». Никаких плат за обслуживание и платежи. То, что необходимо на старте карьеры.  

ТОП-5 дополнительных услуг Росбанка:

Депозиты	До 4,8% годовых при открытии накопительного счета.
Овердрафт	До 100 млн рублей по ставке от 9,15%.
Кредиты	Несколько программ со сниженной ставкой и упрощенной процедурой кредитования. Доступно рефинансирование.
Бизнес-Бонус	Доступно более 50 бонусов от партнеров на фиксированный срок.
Заключение договора	Возможно дистанционное подписание договора.

Тинькофф

Это самый крупный банк, который предлагает финансовые продукты в онлайн-режиме, без обращения в офис. Банк основан в 2006 году Олегом Тиньковым. Многие бизнесмены уже открыли счет в банке.

Пакеты:

Название тарифа	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Открытие счета	0	0	0
Обслуживание	490 Р/мес.	1990 Р/мес.	4 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	3 - Бесплатно, далее 49 Р	29 Р	19 Р
Переводы физ.лицам	1,5% + 99 Р, до 400 000 Р	1% + 79 Р, до 400 000 Р	1% + 59 Р, до 800 000 Р

Тинькофф предложил оптимальные программы, как для новичков, так и для предпринимателей, которые не первый год на рынке и получают стабильную прибыль.

ТОП-5 дополнительных услуг Тинькофф:

Процент на остаток	Начисляется в размере 0,5-3% на ежемесячный остаток по счету.
Персональный менеджер	Консультирует по вопросам в чате личного кабинета или по телефону.
Онлайн-бухгалтерия	Бесплатная для пакета «Продвинутый» и «Профессиональный».
Регистрация ИП	Необходимо отправить в банк документы и спустя несколько дней получить счет и документы на ИП. При заказе услуги можно получить до 4 месяцев обслуживания счета в подарок.
Скидки	От партнеров на рекламу, бухгалтерию, онлайн-кассы и т.д.

Сфера

Все услуги оказываются клиентам дистанционно. Открыть счет предприниматель может через интернет.

Сравнение тарифов:

Название тарифа	S	M	L
Открытие счета	0	0	0
Обслуживание	99 Р/мес.	990 Р/мес.	4 990 Р/мес.
Переводы юр.лицам и ИП	90 Р	10 – Бесплатно, далее 25 Р	0
Переводы физ.лицам	100 000 Р/мес. – Бесплатно	300 000 Р/мес. – Бесплатно	500 000 Р/мес. – Бесплатно

Обратите внимание, что внесение наличных бесплатное, независимо от выбранного пакета.

Какой пакет выбрать:

• Начать бизнес можно с пакета «S». Вам потребуется платить только за переводы. Банк предлагает получить наличные до 50 000 рублей без комиссии.
• Успешным предпринимателям, которые получают стабильную прибыль, подойдет «M». Это «золотая середина», в которой есть необходимое для комфортной работы.

ТОП-5 дополнительных услуг Сфера:

Скидка	Оплачивая сразу за год вы получаете скидку от 10 до 30%.
ЭЦП	Цифровая подпись выпускается бесплатно.
Регистрация ИП	Бесплатно. Процедура подготовки и отправки документов занимает 1 день.
Кредитование	Разработаны программы с высоким процентом одобрение. Решение озвучивается в течение 3 часов, после отправления заявки.
Бонусы	Скидки и бесплатный доступ на некоторые предложения от партнеров. К примеру, скидка 15% при оплате любого тарифы в «Мое дело» или 30 дней бесплатного доступа в hh.ru для размещения вакансий.